Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Działamy na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2021-169 i od 2021 roku stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konto, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, wobec których mamy obowiązek stosować konkretne mechanizmy kontrole. Nasze zobowiązanie wynika bezpośrednio z warunków licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2021-169, na której działa N1bet Casino, a wewnętrzne procedury nadzoruje wyznaczony oficer ds. zgodności (MLRO).

W praktyce oznacza to trzy filary: weryfikację tożsamości każdego gracza (KYC), bieżące monitorowanie transakcji depozytów i wypłat oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Nie akceptujemy depozytów z rachunków należących do osób trzecich i nie wypłacamy środków na rachunki, których właścicielem nie jesteś Ty.

Kiedy i co weryfikujemy

Terminy i dokumenty

Weryfikację przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji (sprawdzamy podstawowe dane i wiek, minim2026 18 lat), przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów obrotu na koncie. Dopóki grasz i wpłacasz bez wypłat, standardowa weryfikacja pełna może nie być wymagana, ale zawsze uruchamiamy ją przed pierwszym przelewem środków z konta.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy ze zdjęciem i datą urodzenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące, z widocznym imieniem, nazwiskiem i adresem.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Pięć kroków

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej czasu. Standardowy czas weryfikacji dokumentów to do 24 godzin, a w godzinach szczytu maksymalnie 72 godziny. Wynik otrzymujesz na e-mail oraz w panelu konta.

• Wysyłasz dokumenty przez bezpieczny formularz w panelu gracza lub na adres e-mail działu weryfikacji.
• System automatycznie sprawdza kompletność i czytelność przesłanych plików.
• Analityk porównuje dane z dokumentów z danymi konta (imię, nazwisko, data urodzenia, adres).
• W razie rozbieżności kontaktujemy się z Tobą i prosimy o wyjaśnienie lub dodatkowy dokument.
• Otrzymujesz decyzję: konto zweryfikowane lub lista braków do uzupełnienia.

Ochrona dokumentów

Dokumenty przesyłane są szyfrowanym kanałem, przechowywane na serwerach z ograniczonym dostępem dla upoważnionego personelu i nigdy nie są przekazywane podmiotom trzecim poza wymaganiami prawnych. Każdy dostęp do plików jest rejestrowany.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli suma Twoich depozytów lub wypłat przekroczy ustalony próg, lub gdy nasze systemy wykryją nietypowy wzorzec transakcji, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). To standardowy wymóg licencyjny, a nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

Akceptujemy wyciągi z konta bankowego, umowę o pracę, decyzję podatkową, dokumenty o sprzedaży nieruchomości lub spadku. Dokument musi pokazywać, skąd pochaczyły środki, które wpłacasz na konto gracza, i obejmować okres zgodny z analizowanymi transakcjami.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Zasady wypłat

Każdą wypłatę sprawdzamy pod kątem zgodności z metodą depozytu i statusem weryfikacji. Obowiązuje zasada tej samej metody: środki wypłacamy na to samo źródło, z którego wpłynął depozyt, a jeśli depozytów było kilka, proporcjonalnie do ich wysokości. Wypłaty w e-portfelach i kryptowalutach realizujemy w ciągu 0-24 godzin, a na karty i przelew bankowy w 1-5 dni roboczych. Minimalna wypłata to 85 PLN, a maksymalna 10 000 PLN dziennie i 40 000 PLN miesięcznie.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji KYC nie zrealizujemy wypłaty. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, możemy zawiesić konto: blokujemy depozyty, gry na prawdziwe pieniądze i bonusy, aż do momentu uzupełnienia braków. Konto zawieszone nie oznacza konta zamkniętego, saldo pozostaje nienaruszone.

Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, należą do innej osoby albo wykryjemy próbę obejścia procedur, zamykamy konto natychmiast, anulujemy wygrane uzyskane w wyniku naruszenia zasad i rozpatrujemy zgłoszenie do organów licencyjnych. Środki pochodzące z legalnej działalności zwracamy na zweryfikowany rachunek gracza.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencji Curaçao eGaming, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Retencja służy jednemu celowi: możliwej obsłudze sporów, dochodzeń i kontroli organów.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację, żeby grać?

Rejestracja wymaga tylko danych osobowych i potwierdzenia wieku, ale pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów transakcji.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin, maksymalnie 72 godziny. Wynik otrzymujesz e-mailem i w panelu konta.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Stosujemy zasadę tej samej metody: wypłata trafia na to samo źródło, z którego pochodził depozyt, w proporcji do wysokości wpłat.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Gdy suma transakcji przekroczy próg lub system wykryje nietypowy wzorzec, licencja nakazuje nam potwierdzić, skąd pochodzą środki. Wystarczy wyciąg bankowy lub dokument potwierdzający dochód.

Co dzieje się z moim saldem przy zawieszeniu konta?

Saldo pozostaje nienaruszone. Blokujemy depozyty i wypłaty do czasu uzupełnienia brakujących dokumentów, ale środki nie przepadają.